Децентрализованные финансы (DeFi) стали революцией на финансовом рынке, предложив пользователям инструменты для кредитования, обмена, стейкинга и торговли без участия централизованных посредников. Однако стремительное развитие этой отрасли принесло не только инновации, но и серьёзные угрозы. За последние годы DeFi-протоколы неоднократно становились мишенями кибератак, что приводило к многомиллионным убыткам и подрыву доверия со стороны инвесторов.
Цель этой статьи — подробно разобрать наиболее масштабные и резонансные случаи взломов в DeFi, изучить их причины и выделить ключевые уроки, которые помогут инвесторам снизить риски и избежать потерь в будущем. Материал ориентирован на начинающих и опытных пользователей, стремящихся более осознанно подходить к инвестициям в децентрализованные протоколы.
Взломы через уязвимости смарт-контрактов
The DAO: первый прецедент масштабного взлома в DeFi
Одним из первых и самых известных случаев стал взлом The DAO в 2016 году. Децентрализованная автономная организация на базе Ethereum была создана для коллективных инвестиций. Смарт-контракт DAO имел серьёзную уязвимость, которая позволила злоумышленнику провести атаку «re-entrancy» — повторный вызов функций контракта до обновления баланса.
В результате было выведено около 3,6 миллионов ETH, что на тот момент составляло более 50 миллионов долларов. Этот инцидент повлёк за собой форк Ethereum и рождение Ethereum Classic. Главный урок этого взлома заключается в необходимости многоступенчатой проверки кода, использования аудитов и отказа от поспешного деплоймента неопробованных решений.
Poly Network: межсетевой мост и последствия
В 2021 году Poly Network подвергся взлому через уязвимость в смарт-контрактах, отвечающих за межсетевую передачу активов. Хакеру удалось обойти механизмы авторизации и вывести активы на сумму более 600 миллионов долларов — один из крупнейших взломов в истории криптовалют.
Парадоксально, но этот случай закончился возвращением средств после публичного давления и переговоров. Однако он продемонстрировал, насколько уязвимыми могут быть протоколы, работающие на стыке блокчейнов.
Уроки для инвесторов
-
Всегда изучать техническую документацию и аудиторские отчёты перед инвестициями;
-
Предпочитать проекты с открытым исходным кодом и долгой историей стабильной работы.
Эксплойты оракулов и манипуляции ценами
bZx: серия атак через манипуляцию ценой
Протокол bZx стал жертвой нескольких атак, связанных с манипуляцией оракулами. В 2020 году злоумышленники воспользовались низкой ликвидностью и слабой защитой от манипуляций, чтобы исказить данные о ценах и вывести средства через арбитражные стратегии.
Атаки на bZx обнажили уязвимости в протоколах, которые зависят от оракулов с централизованными источниками цен. Уроки этих событий убедили индустрию переходить на более надёжные решения, такие как Chainlink.
Mango Markets: пример на Solana
В 2022 году платформа Mango Markets на блокчейне Solana столкнулась с аналогичной атакой. Злоумышленник завысил цену токена MNGO, используя заемные средства, после чего вывел обеспеченные кредиты в стейблкоинах и ETH.
Этот инцидент стал знаковым для рынка Solana и подчеркнул важность устойчивой и защищённой архитектуры оракулов.
Ключевые выводы для инвесторов
-
Оценивать механизмы работы оракулов и их источники;
-
Сохранять настороженность к платформам с низкой ликвидностью, подверженным манипуляциям.
Flash Loan-атаки: мгновенные кредиты и хищения миллионов
Harvest Finance: классический пример Flash Loan-атаки
Harvest Finance потерял более 24 миллионов долларов в результате Flash Loan-атаки в 2020 году. Злоумышленники использовали мгновенные кредиты, чтобы манипулировать ценами токенов и вывести средства через протоколы обмена.
Этот метод атак стал одним из самых популярных среди хакеров, поскольку не требует собственных средств, а лишь использования Flash Loans для осуществления сложных схем манипуляции ценами.
Alpha Homora & Iron Bank: сложная атака с кросс-протоколом
В 2021 году злоумышленники атаковали протокол Alpha Homora через уязвимость в интеграции с Iron Bank, выведя около 37 миллионов долларов. В этом случае атака была особенно сложной и задействовала взаимодействие между двумя протоколами.
Последствия и уроки для рынка
-
Проверять протоколы на защиту от Flash Loan-атак;
-
Предпочитать проекты с интегрированными мерами безопасности и обновляемыми контрактами.
Взломы через уязвимости в интерфейсах и фронтендах
BadgerDAO: компрометация интерфейса
В декабре 2021 года протокол BadgerDAO подвергся атаке, при которой был скомпрометирован фронтенд сайта. Пользователи подписывали транзакции с вредоносными контрактами, что привело к потере более 120 миллионов долларов.
Эта атака доказала, что даже надёжные и проверенные смарт-контракты не защищают от уязвимостей на уровне пользовательских интерфейсов.
Уроки безопасности для пользователей
-
Никогда не подтверждать транзакции с подозрительными разрешениями;
-
Использовать аппаратные кошельки и расширения, проверяющие контракты.
Сравнительный анализ громких взломов DeFi-протоколов
| Название протокола | Год | Сумма ущерба | Метод атаки | Последствия |
|---|---|---|---|---|
| The DAO | 2016 | 50 млн $ | Re-entrancy | Форк сети |
| Poly Network | 2021 | 600 млн $ | Уязвимость в мостах | Возврат средств |
| bZx | 2020 | 8 млн $ | Манипуляция оракулом | Потеря средств |
| Mango Markets | 2022 | 114 млн $ | Манипуляция оракулом | Потеря средств |
| Harvest Finance | 2020 | 24 млн $ | Flash Loan | Потеря средств |
| Alpha Homora/Iron Bank | 2021 | 37 млн $ | Flash Loan через кросс-протокол | Потеря средств |
| BadgerDAO | 2021 | 120 млн $ | Вредоносный фронтенд | Потеря средств |
Заключение
История DeFi-проектов показывает, что уязвимости могут скрываться не только в коде смарт-контрактов, но и в архитектуре протоколов, оракулах, интеграциях и даже пользовательских интерфейсах. Современные хакеры всё чаще используют сложные многоступенчатые схемы, объединяющие Flash Loans, манипуляцию оракулами и взломы фронтендов. Это требует от инвесторов повышенной осмотрительности и глубокого понимания архитектуры проектов.
Ключевые уроки из самых громких взломов DeFi-протоколов можно свести к нескольким базовым принципам. Во-первых, обязательное изучение аудитов и технической документации перед инвестициями. Во-вторых, выбор платформ с устойчивыми к манипуляциям оракулами и защищёнными протоколами. В-третьих, применение дополнительных мер безопасности, включая аппаратные кошельки и использование инструментов анализа разрешений.
Современный DeFi-рынок становится более зрелым, но риски по-прежнему сохраняются. Инвесторам следует сохранять критичность, не поддаваться на ажиотаж и строить свои стратегии с учётом возможных угроз. Это поможет минимизировать потери и сохранить капитал в мире высокорискованных финансовых инноваций.